Банки начали проверку владельцев карт на предмет того, не являются ли они предпринимателями, которые не платят государству налоги. Финансисты стали осуществлять обзвон тех, кто перечисляет на карту небольшие суммы и интересуются, откуда поступления. Правда, при этом эксперты не советуют отвечать на такого рода вопросы, так как это могут быть мошенники.
Правда, клиенты говорят, что чаще звонят тем, кто переводит деньги и интересуются, осведомлены ли они о том, что получатель не платит налоги. Чаще всего в такие ситуации попадают владельцы интернет-магазинов.
Сами банкиры дают разные комментарии. Например в «ПриватБанке» говорят, что никогда не переспрашивают своих клиентов о причине получения платежа. Единственное исключение в данном случае возможно, если система по борьбе с мошенничеством подозревает незаконные переводы.
А вот в банке «Кредит Оптима» рассказали, что да, проверить могут практически каждый платеж. Основная цель проверки заключается в том, чтобы узнать, не отмываются ли таким образом деньги или удостовериться, что получатель – не предприниматель, ведущий дела незаконно.
В украинском аналитическом центре отметили, что банки обязаны осуществлять проверку каждого подобного случая по требованию НБУ.
Напомним, что в стране участились случаи воровства личных данных.
